Adopción de IA en las finanzas: normativa, gobernanza y eficiencia

Para navegar por los cambiantes entornos normativos mientras se utilizan herramientas de IA, se pueden tener en cuenta las siguientes estrategias:

Esto debería incluir un marco de gobernanza de la IA con políticas y procedimientos claros, funciones y responsabilidades sobre cómo se desarrollan y utilizan las herramientas de IA. Y un marco ético con directrices para el desarrollo, que garantice la equidad, la transparencia y la rendición de cuentas.

También necesitarás responsables de cumplimiento. Son miembros del equipo que supervisan el cumplimiento de la IA y se aseguran de que cumple con su marco de gobernanza. Y no te olvides de aplicar medidas de seguridad de datos sólidas para anonimizar los datos siempre que sea posible y solicitar el consentimiento explícito del cliente cuando sea necesario.

Esto debe incluir evaluaciones de riesgos exhaustivas, en las que se identifiquen y clasifiquen los sistemas de IA en función de los niveles de riesgo, para examinar rigurosamente las aplicaciones de mayor riesgo. También será necesario llevar a cabo un seguimiento continuo para identificar los riesgos potenciales en tiempo real y garantizar el cumplimiento normativo.

Una evaluación eficaz de los riesgos también implica realizar un seguimiento de cualquier cambio normativo y predecir las tendencias futuras para adaptar los flujos de trabajo en consecuencia. También se pueden utilizar algoritmos de IA para analizar las transacciones, tanto con fines de cumplimiento normativo como para detectar actividades sospechosas.

Como se ha mencionado, la IA y la automatización pueden ser herramientas que hacen las veces de supervisión estratégica. Se pueden automatizar los procesos de revisión y validación de documentos para mejorar la precisión y la eficiencia, y utilizar la IA para pronosticar posibles riesgos futuros basándose en patrones de datos históricos. Los chatbots con IA también pueden ser útiles, ya que proporcionan respuestas a preguntas sobre cumplimiento normativo y guían a los miembros del equipo a través de los procesos de cumplimiento.

Herramientas como el procesamiento inteligente de documentos (IDP) pueden automatizar la extracción de datos de formularios escaneados sin necesidad de realizar cambios en el sistema central. Las plataformas de observabilidad basadas en IA pueden mostrar información de los registros heredados junto con las aplicaciones modernas en una vista unificada. Del mismo modo, los motores de flujo de trabajo de bajo código pueden envolver los servicios obsoletos con API modernas, lo que permite una modernización gradual.

Las herramientas rígidas pueden quedar obsoletas rápidamente. Te obligan a realizar costosas modificaciones y perturban los flujos de trabajo de los desarrolladores. A medida que cambian las necesidades empresariales, sus herramientas deben poder escalarse y adaptarse sin perturbar los sistemas centrales ni la productividad. Una automatización eficiente y preparada para el futuro garantiza un retorno de la inversión continuo, reduce la deuda técnica y favorece la innovación sostenible. Y lo que es más importante, las herramientas adaptables permiten a los equipos responder rápidamente a los cambios, lo que te ayuda a mantener tu competitividad, cumplir con la normativa y centrarte en el cliente.

Por otra parte los procesos automatizados pueden agilizar las tareas basadas en reglas y de gran volumen, como la verificación KYC y la prevención del blanqueo de capitales, garantizando la precisión y mejorando la auditabilidad. Las herramientas de IA también pueden ayudar a detectar anomalías en tus conjuntos de datos de transacciones para identificar más rápidamente los fraudes o los incumplimientos normativos. Todo ello reduce los costes operativos y refuerza tus controles de riesgo.

En última instancia, las ventajas operativas son demasiado buenas como para ignorarlas, por lo que es tan importante adoptar un enfoque estratégico.

Si deseas recibir ayuda para incorporar la IA y la automatización en tus flujos de trabajo, con toda la gobernanza, la escalabilidad y la eficiencia operativa adaptadas a tu situación, podemos ayudarte. Ponte en contacto hoy mismo para obtener más información sobre cómo transformar tus prácticas de trabajo de desarrollo con Adaptavist.