Naviga l’adozione dell’IA nei servizi finanziari: compliance, governance ed efficienza

Per navigare nel panorama normativo in evoluzione mentre si utilizzano strumenti di IA, potresti considerare le seguenti strategie:

Questo dovrebbe prevedere un framework di governance dell’IA con politiche e procedure chiare, ruoli e responsabilità su come gli strumenti di IA vengono sviluppati e utilizzati. Inoltre, un quadro etico con linee guida per lo sviluppo, garantendo equità, trasparenza e responsabilità.

Sarà inoltre necessario avere responsabili della conformità, membri del team dedicati a supervisionare il rispetto delle norme sull’IA e assicurarsi che vengano rispettati i requisiti del framework di governance. Non dimenticare di adottare robuste misure di sicurezza dei dati per anonimizzare i dati quando possibile e ottenere il consenso esplicito dei clienti quando richiesto.

Questo include valutazioni dei rischi approfondite, con l’identificazione e la classificazione dei sistemi di IA in base ai livelli di rischio, in modo da poter esaminare con rigore le applicazioni ad alto rischio. È necessario inoltre effettuare un monitoraggio continuo per individuare potenziali rischi in tempo reale e garantire la conformità.

Una valutazione efficace dei rischi significa anche tenere traccia di eventuali cambiamenti normativi e prevedere le tendenze future, così da adattare di conseguenza i flussi di lavoro. Puoi anche utilizzare algoritmi di IA per analizzare le transazioni, sia a fini di conformità sia per individuare attività sospette.

Come detto, IA e automazione possono essere strumenti fondamentali nel controllo strategico. Puoi automatizzare la revisione dei documenti e i processi di validazione per migliorare accuratezza ed efficienza, e utilizzare l’IA per prevedere potenziali rischi futuri basandoti su pattern nei dati storici. Anche i chatbot basati su IA possono essere utili, fornendo risposte alle domande sulla conformità e guidando i membri del team nei processi di conformità.

Strumenti come l’elaborazione intelligente dei documenti (IDP) possono automatizzare l’estrazione dei dati da moduli scannerizzati senza richiedere modifiche ai sistemi core. Piattaforme di osservabilità potenziate dall’IA possono fornire insight dai log legacy insieme a quelli delle applicazioni moderne in un’unica vista unificata. Allo stesso modo, motori di workflow low-code possono incapsulare servizi obsoleti con API moderne, permettendo una modernizzazione graduale.

Strumenti rigidi possono diventare rapidamente obsoleti. Costringono a rifare costosi lavori e interrompono i flussi di lavoro degli sviluppatori. Con il mutare delle esigenze di business, i tuoi strumenti devono poter scalare e adattarsi senza interrompere i sistemi core o la produttività. Un’automazione efficiente e pronta per il futuro assicura un ritorno sull’investimento continuativo, riduce il debito tecnico e supporta un’innovazione sostenibile. Soprattutto, strumenti adattabili permettono ai team di rispondere rapidamente ai cambiamenti, aiutandoti a rimanere competitivo, conforme e focalizzato sul cliente.

Nel frattempo, i processi automatizzati possono semplificare attività ad alto volume basate su regole, come la verifica KYC e lo screening AML, garantendo precisione e migliorando la tracciabilità. Gli strumenti di IA possono inoltre aiutare a rilevare anomalie nei dataset delle transazioni per identificare più rapidamente frodi o violazioni della conformità. Tutto ciò riduce i costi operativi rafforzando al contempo i controlli sui rischi.

In definitiva, i vantaggi operativi sono troppo importanti per essere ignorati, ed è per questo che un approccio strategico all’adozione è così cruciale.

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